随着非上市险企年报的陆续披露,非上市险企的2022年经营业绩也悉数浮出水面。据悉,长江财产保险股份有限公司(以下简称“长江财险”)发布了2022年报。年报数据显示,长江财险2022年实现保险业务收入8.18亿元,净亏损1.82亿元。长江财险成立累计至2022年,该公司亏损达9.9亿元。
长江财险表示,本公司在战略规划实施年末和规划期末,对保费收入、总资产、利润率、偿付能力充足率、分支机构建设等重要指标年度完成情况以及战略风险进行评估,并与规划目标进行差异分析,形成规划实施情况全面评估报告提请董事会、监事会审议。2022年本公司战略风险管理未发现重大风险隐患。
对此,记者致电长江财险官网电话,就亏损问题提出问题,其客服人员表示将代为转达,不过截止发稿,长江财险并未给出回应。
(资料图片)
已累计亏损近10亿元
公开资料显示,长江财险成立于2011年,是湖北省首家全国性法人财产保险公司,注册资本金18.1亿元人民币。目前,已在全国拥有5家省级分公司、两家省会城市中心支公司,80余家中心支公司及支公司,业务范围涉及全国主要行政区域。
长江财险股东持股情况
资料来源:长江财险2023年一季度偿付能力报告
长江财险的实控人为湖北国资委,共有4位股东,分别为湖北省联合发展投资集团有限公司、湖北交通投资集团有限公司、国家能源集团资本控股有限公司和湖北能源集团股份有限公司,持股比例分别为33.26%、33.15%、22.54%和11.05%。
成立的十余年,长江财险的保险业务在逐步增长,从2011年的19.97万元增长至8.18亿元。但是,业务的增长并未给长江财险的业绩带来利好。自成立以来,长江财险仅有三个年度是盈利的,其余年度均为亏损状态。
资料来源:长江财险各年度财报
具体来看,长江财险实现盈利的年度分别为2012年、2014年、2015年,净利润分别为1168.09万元、892.75万元、2191.58万元。其余年度均为亏损,2011年、2013年分别亏损1347.54万元和102.97万元。2016年至2022年分别亏损-6214.6万元、-10988.63万元、-19457.24万元、-7435.49万元、-13282.9万元、-26601.13万元和-18193.63万元,亏损最多的是2021年,亏损2.66亿元。成立累计至2022年,长江财险累计亏损达9.9亿元。
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资料来源:长江财险2023年一季度偿付能力报告
《每日经济新闻》记者统计发现,长江财险成立十余年已经累计亏损近10亿元。进入2023年度,长江财险依旧未改变亏损状态,一季度亏损0.29亿元。
去年前五大保险产品均承保亏损
具体到业务端,2022年长江财险保费收入居前5位的保险产品依次为机动车辆保险、责任保险、企业财产保险、货物运输保险和健康保险。《每日经济新闻》记者注意到,2022年长江财险的责任保险发展很快,达到1.83亿元,远超2021年同期的2082.20万元。
然而,虽然保费仍在稳健发展,但是保费位居前五大保险的险种均未给长江财险带来利润。2022年,长江财险前五大险种全部出现承保亏损,车辆保险、责任保险、企业财产保险、货物运输保险和健康保险承保亏损金额分别为5661.19万元、4258.77万元、1999.04万元、3197.25万元和1554.44万元。
资料来源:长江财险2022年度财报
这样持续的亏损也让长江财险的资金消耗很快。成立之初,长江财险的注册资本金为12亿元,但是到了2020年,长江财险的实际资本仅剩6亿元左右。为了缓解资金问题,2021年,长江财险推动一轮增资,将注册资本金增至18亿元,但是到了2022年底,长江财险的实际资本也仅有7.2亿元左右。
进入2023年一季度,长江财险的实际资本进一步下滑,下降至6.9亿元左右。不过,长江财险的偿付能力尚无问题,截至一季度末,长江财险的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均为217.53%,最近一期风险评级为BB类。
资料来源:长江财险2023年一季度偿付能力报告
长江财险表示,当前,在各股东单位的大力支持下,公司法人治理结构不断完善,经营态势逐步向好。为进一步增强市场竞争力,推动公司高质量发展,公司正在布局“打基础、管长远”的战略规划,在战略客户建设、产品线拓展、互联网销售等方面持续发力,为实现公司持续、健康、稳定发展打牢基础。
对此,记者致电长江财险官网电话,就亏损问题提出问题,其客服人员表示将代为转达,不过截止发稿,长江财险并未给出回应。
封面图片来源:每日经济新闻 刘国梅 摄